בתחום הפיננסים והפנסיה לאמירה זו משמעות רבה ורחבה. כולנו מתוקף חוק פנסיה חובה מנהלים לפחות מכשיר חיסכון ארוך טווח אחד, לרובנו יש כמה מכשירים כדוגמת:
- ביטוח מנהלים / קרן פנסיה
- קופת גמל / קופת גמל להשקעה
- קרן השתלמות
- פוליסת חיסכון / תיק מנוהל
עוד משהו משותף כמעט לכולם זה החוסר ידיעה מה יש לנו, כמה אנחנו משלמים, מה מסלול ההשקעה/ ביטוח ואף באיזו חברה אנחנו בכלל? הרגשה כזו נקראת "עבדות" – מצב בו אנחנו עבדים למה שיגידו לנו, עבדים למידע מבלי להבין וכנראה עבדים להישאר באותה חברה / מוצר גם בלי השירות שאנו מצפים לקבל. עבדות = לעבוד עבור אחרים גם כשאנחנו משלמים על כך. כאשר איננו מבינים ומקבלים החלטות או נותנים לאחרים להחליט בשבילנו, אנחנו משתעבדים לאחר במקום להשקיע ולהבין ולצאת לחופשי.
אז מדוע דווקא באפריל, בחג הפסח לצאת לחירות? ומה הכוונה? הכוונה שנחליט שצריך להבין ולנהל את החסכונות הללו – שלקראת פרישה יכולים להגיע לכמה מיליוני ש"ח ולכן פסח זה הזמן הכי נכון:
- בדיוק קיבלנו מכל חברות הביטוח את הדוח השנתי
- רובנו בחופש ויש לנו זמן
- סוכני הביטוח שלנו לא בחופש וזמינים לייעץ לנו ולהיפגש
- חיבור להגדה שכולנו קוראים בפסח והשאיפה להיות בן.ת חורין
לכן החג הזה מחליטים לצאת לחופשי ולקחת אחריות על הכסף הגדול שלנו ונפגשים עם סוכן הביטוח שלנו כדי שנבין ונחליט:
- היכן החיסכון הפנסיוני שלנו?
- האם לשלב בין המוצרים?
- מה התשואה שקיבלנו בשנה האחרונה / 3 שנים / 5 שנים
- מסלול ביטוח בחיסכון הפנסיוני
- האם יש לנו כפל
- האם יש לנו חוסר במוצרים אחרים
לאחר שנשב עם הסוכן ונקבל תמונת מצב, נדע לקבל את ההחלטות הנכונות עבורנו מתוך ידע והבנה ובכך לבצע שינויים/ שיפורים למוצרים שלנו, שישפיעו עלינו עוד שנים קדימה והכי חשוב שנרגיש חופשיים.
