אפשר לחסוך נכון לשנת 2024 עד 79,005 ש”ח בשנה, במסלול השקעה לפי בחירתך, ועם הטבות מס. הכירו את קופת גמל להשקעה – אפיק החיסכון האטרקטיבי ביותר
מהו אפיק החיסכון הנזיל האטרקטיבי ביותר במשק? איפה הכי כדאי להפקיד כספים פנויים לטווח קצר או בינוני? באיזו תוכנית חיסכון תהיו הכי רגועים? מי נותן את התנאים הכי טובים לכסף שלכם?
פעם התשובה האינסטינקטיבית לשאלות אלו היתה “הבנק”, היום התשובה היא – שימו לב – סוכן הביטוח.
כן, מהפכת החיסכון לטווח קצר הציבה את סוכני הביטוח במרכז הבימה, עם הפתרונות המשתלמים ביותר לחיסכון נזיל לכל מטרה.
בראש האפשרויות, קומה אחת מעל כולם, ניצב מכשיר חיסכון עם שם שעשוי לבלבל – קופת גמל להשקעה.
לא מדובר בקופת גמל שאתם מכירים מהחיסכון הפנסיוני לגיל הפרישה, אלא בתוכנית חיסכון, ששואבת כמה מן היתרונות של קופת גמל (מישהו אמר “הטבות מס”?), אבל שומרת את הכסף קרוב אליכם, זמין לכל מטרה ובכל רגע בו תצטרכו אותו. “נזילות” קוראים לזה.
בקופת גמל “רגילה” הכסף זמין לכם רק אחרי הפרישה לגמלאות, נשים בגיל 62 וגברים בגיל 67.
קופת גמל להשקעה – יתרונות לחוסך
- חיסכון נזיל לכל מטרה – משיכה בכל עת ללא קנס
- בחירה בין מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות עם אפשרות למעבר בין מסלולים ללא עלות
- הפקדות חד-פעמיות או חודשיות – נכון לשנת 2024 עד 79,005 ש”ח בשנה לכל חוסך
- משיכה הונית כרוכה במס רווחי הון בשיעור 25%
- אחרי גיל 60 ניתן למשוך את הכספים כקצבה חודשית וליהנות מפטור מלא ממס
- אפשרות לקבלת הלוואה כנגד החיסכון – עד 80% מסך כל החיסכון בקופה
- דמי ניהול מהפקדות – עד 4% מכל הפקדה. דמי ניהול מהיתרה – עד 1.05% לשנה
קופת גמל להשקעה מיועדת לכל חוסך שצריך לשים “כסף בצד” לתקופה מסוימת, עד לשימוש.
בנוסף, זהו פתרון מועדף למי שרוצה לרפד את החיסכון הפנסיוני לגיל הפרישה.
כמו כן, קופת גמל להשקעה מומלצת כפתרון לחיסכון לילדים.
